FTX 債權人面臨 25 億美元風險：延長 KYC 截止日期與虛假申索問題
FTX 破產：債權人面臨 25 億美元風險
FTX 的倒閉使近 40 萬名債權人陷入尋求資金追回的困境，成為加密貨幣歷史上最重大的破產案件之一。雖然已追回 114 億美元的資產，但債權人面臨一項關鍵挑戰：完成強制性的「了解你的客戶」（KYC）驗證程序。如果未能在延長的截止日期 2025 年 6 月 1 日之前完成，可能會危及超過 25 億美元的申索。
為何 KYC 驗證對 FTX 債權人至關重要
KYC 驗證是 FTX 債權人償還過程中的基石。原定截止日期為 2025 年 3 月 3 日，現已延長至 2025 年 6 月 1 日，為債權人提供額外時間進行身份驗證。此過程至關重要，原因如下：
防止虛假付款： KYC 確保資金分配給合法的債權人，降低資金被駭客或詐騙者攫取的風險。
遵守法規： 該過程符合反洗錢（AML）法律，這是金融機構的關鍵要求。
高效償還： 完成驗證的債權人可能根據 FTX 倒閉時（2022 年 11 月）的資產價值獲得全額現金支付。
儘管 KYC 驗證至關重要，許多債權人在完成該過程時面臨挑戰，包括語言障礙、缺乏認知以及技術困難。
財務風險：25 億美元申索面臨危機
未能完成 KYC 驗證的債權人將面臨巨大的財務損失。低於 5 萬美元的申索總額為 6.55 億美元，而超過 5 萬美元的申索總額為 19 億美元。如果未能在新截止日期前完成，這將使合計 25 億美元的申索面臨風險。
FTX 計劃於 2025 年 5 月 30 日開始償還債權人，但只有完成 KYC 驗證的債權人才能獲得償還。追回的 114 億美元將分配給已驗證的債權人，因此及時行動至關重要。
FTX 申索二級市場中的詐騙問題
FTX 清算申索的二級市場已成為詐騙活動的溫床。詐騙者利用債權人的迫切心理，使用人工智慧（AI）驅動的面部置換等高級技術欺騙買家。這些虛假申索不僅損害個別債權人，還使整體償還過程更加複雜。
AI 如何推動詐騙活動
AI 驅動的工具使詐騙者能夠創建逼真的虛假身份，讓區分合法申索與虛假申索變得愈加困難。這導致驗證過程受到更嚴格的審查，進一步強調 KYC 合規的重要性。
避免詐騙的提示
債權人在二級市場中應採取以下預防措施：
通過官方渠道驗證申索的真實性。
避免看似過於誘人的交易。
了解最新的詐騙手段和策略。
法律糾紛：FTX 與三箭資本（3AC）
FTX 的破產程序因法律糾紛而更加複雜，尤其是與三箭資本（3AC）的爭端。FTX 拒絕了 3AC 提出的 15.3 億美元申索，指責該對沖基金採取高風險交易策略，導致其倒閉。
資產清算及其影響
FTX 主張其對 3AC 資產的清算是合同授權的，旨在穩定賬戶餘額。通過將波動性資產轉換為法定貨幣，FTX 表示其行為符合債權人的最佳利益。然而，3AC 則提出異議，聲稱清算加劇了其損失。
加密行業的教訓
這場法律爭端突顯了加密貨幣破產和保證金協議的複雜性。它為其他平台敲響了警鐘，強調了強大的風險管理和透明運營的必要性。
克服 KYC 過程中的挑戰
雖然延長的截止日期提供了一些緩解，但許多債權人在完成 KYC 過程時仍面臨重大障礙。常見挑戰包括：
語言障礙： 非英語債權人難以完成驗證過程。
技術困難： 年長或技術能力較弱的用戶在使用線上平台時遇到問題。
缺乏認知： 一些債權人未意識到 KYC 合規的重要性。
簡化 KYC 驗證的解決方案
為了解決這些挑戰，債權人可以利用設計用於簡化 KYC 過程的可信工具和資源，包括：
支援多語言的平台以克服語言障礙。
針對技術能力較弱者的用戶友好界面。
提高債權人對 KYC 合規重要性的認知的宣傳活動。
法規合規與反洗錢措施
FTX 嚴格的 KYC 程序源於其前領導層在客戶盡職調查方面的失敗。平台的倒閉暴露了合規方面的重大漏洞，促使採取更嚴格的方法以防止未來問題。
為何合規至關重要
法規合規不僅僅是法律要求；它是債權人的保障。通過遵守 AML 法律並實施嚴格的 KYC 措施，FTX 旨在恢復信任並確保公平的償還過程。
恢復計劃與資產分配
截至目前已追回 114 億美元，FTX 的償還計劃為債權人提供了一線希望。分配過程將於 2025 年 5 月 30 日開始，優先處理已驗證的申索。儘管復甦之路充滿挑戰，延長的 KYC 截止日期為面臨申索損失風險的債權人提供了救命稻草。
債權人的關鍵要點
在 2025 年 6 月 1 日截止日期前完成 KYC 過程。
警惕二級市場中的詐騙活動。
利用可信工具和資源完成驗證過程。
結論：在為時已晚之前確保您的申索
延長的 KYC 截止日期是 FTX 債權人確保申索並追回資金的關鍵機會。面臨 25 億美元的風險，情況不容忽視。通過完成驗證過程、了解詐騙風險並利用可用資源，債權人可以克服償還過程中的複雜性，並追回其資產。
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