Balancer-hinta

Kirjoittanut: thedefinvestor Kokoelma: Vernacular Blockchain Viime viikko oli huono viikko DeFille. Eikä vain markkinoiden romahduksen vuoksi. Viime viikolla: Balanceria, huippuluokan DeFi-protokollaa, käytettiin hyväksi 128 miljoonan dollarin menetykseen Stream Finance, protokolla, joka tuottaa tuottoa pääasiassa stablecoinien kautta, on ilmoittanut menettäneensä 93 miljoonan dollarin arvosta käyttäjäomaisuutta ja valmistautuu menemään konkurssiin Moonwell menetti miljoona dollaria yhdessä hyökkäyksessä Peapods' Pod LP TVL (Total Locked Value) putosi 32 miljoonasta dollarista 0 dollariin selvitystilan vuoksi Ylivoimaisesti tuhoisin on ollut Stream Financen menetys. Koska se ei vaikuta vain tallettajiinsa, vaan myös joidenkin alan suurimpien lainausprotokollien, kuten Morphon, Silon ja Eulerin, stablecoin-lainanantajiin. Lyhyesti sanottuna asia on näin: CBB, tunnettu hahmo CT:ssä (Crypto Twitter), alkoi neuvoa ihmisiä luopumaan Streamista sen läpinäkyvyyden puutteen vuoksi Streamin väitetään käyttävän "DeFi-markkinaneutraalia strategiaa", mutta se ei pysty seuraamaan positioitaan, ja sen läpinäkyvyyssivu on aina ollut "tulossa pian". Tämä laukaisi pankkipaon, jossa suuri määrä käyttäjiä yritti nostaa varojaan samanaikaisesti Stream Finance lopetti nostojen käsittelyn, koska se menetti salaa valtavan määrän käyttäjien varoja (92 miljoonaa dollaria) jokin aika sitten eikä pystynyt käsittelemään kaikkia nostopyyntöjä Tämä aiheutti sen xUSD:n (Streamin korollinen "stablecoin") hinnan romahtamisen Se kuulostaa jo pahalta, mutta tarina ei ole vielä ohi. Valtava ongelma on, että xUSD on listattu vakuudeksi valuuttamarkkinoilla, kuten Euler, Morpho ja Silo. Asiaa pahentaa se, että Stream on käyttänyt omaa niin sanottua stablecoiniaan, xUSD:tä, vakuutena lainatakseen varoja rahamarkkinoiden kautta tuottostrategiansa toteuttamiseksi. Nyt kun xUSD:n hinta on romahtanut, monet lainanantajat, jotka lainasivat USDC/USDT:tä Eulerin, Morphon ja Silon xUSD-panostajille, eivät voi enää nostaa varojaan. DeFi-käyttäjäallianssin YAM:n mukaan vähintään 284 miljoonan dollarin DeFi-velka on sidottu Stream Financeen tärkeimmillä valuuttamarkkinoilla! Valitettavasti merkittävää osaa näistä rahoista ei välttämättä voida periä takaisin. Tällä tavalla monet stablecoin-lainanantajat ovat kärsineet suuria tappioita. Mitä voimme oppia tästä? Olen henkilökohtaisesti ollut syvästi mukana DeFi-protokollien viljelyssä viimeiset 2-3 vuotta. Mutta juuri tapahtuneiden tapahtumien jälkeen aion tarkastella uudelleen DeFi-salkkuni positioita ja tulla riskejä välttävämmäksi. Tuottofarmaus voi olla erittäin kannattavaa. Olen saanut siitä merkittäviä voittoja viime vuosina, mutta tällainen tapahtuma voi saada sinut menettämään paljon rahaa. Minulla on pari ehdotusta: Tarkista aina tulojesi tarkka lähde Stream ei ole ainoa DeFi-protokolla, joka väittää tuottavansa tuottoa "markkinaneutraalilla strategialla". Muista etsiä läpinäkyvyyden kojetauluja tai proof-of-reserve-raportteja, joista näet selvästi, että joukkue ei pelaa varoillasi. Älä luota sokeasti protokollan tiimiin vain siksi, että se näyttää hyvältä. Mieti, onko riski-hyötysuhde riittävän hyvä Jotkut stablecoin-protokollat tarjoavat 5-7 %:n vuosikoron (APR). Toiset voivat tarjota yli 10 %. Neuvoni on, että älä talleta sokeasti varoja protokolliin, jotka tarjoavat korkeimman tuoton tekemättä kunnollista tutkimusta. Jos strategia on läpinäkymätön tai tuoton muodostumisprosessi tuntuu liian riskialttiilta, ei kannata riskeerata rahojasi kaksinumeroisen vuosituoton vuoksi. Tai jos tuotto on liian alhainen (esim. 4-5 % todellinen vuosikorko), kysy itseltäsi, onko se sen arvoista. Mikään älykäs sopimus ei ole riskitön, ja olemme jopa nähneet Balancerin kaltaisten vakiintuneiden sovellusten hyökkäyksen kohteen. Kannattaako ottaa riski alhaisesta prosentuaalisesta tuotosta (APY)? Älä laita kaikkia munia samaan koriin Yleissääntönä on, että en koskaan talleta enempää kuin 10 % salkustani yhteen dAppiin. Riippumatta siitä, kuinka houkuttelevilta sen tulot tai airdrop-mahdollisuudet tuntuvat. Tällä tavalla, jos hakkerointi tapahtuu, vaikutus taloudelliseen tilanteeseeni on rajallinen. Yhteenvetona voidaan todeta, että kun rakennat salkkuasi, aseta selviytyminen etusijalle rahan ansaitsemisen sijaan. On parempi katsoa kuin katua.